La certificazione CFP® o Certified Financial Planner, è la certificazione più importante al mondo nel campo della pianificazione finanziaria presente in 28 paesi con oltre 223.000 professionisti attivi. I professionisti CFP® soddisfano rigorosi standard di istruzione, formazione ed etica e si impegnano a servire al meglio gli interessi dei loro clienti.
Lo standard di eccellenza CFP® è un insieme di linee guida, pratiche e criteri universalmente riconosciuti e adottati dai consulenti finanziari per garantire la qualità, l'efficacia e l'integrità dei servizi che offrono. È un punto di riferimento per la qualità e la professionalità, che aiuta a stabilire la fiducia reciproca tra il consulente e il cliente.
La certificazione CFP® in Italia
Il 19 ottobre 2023 è stata introdotta ufficialmente in Italia la certificazione CFP®, 28° paese a livello globale ad entrare a far parte del network FPSB.
L’introduzione nel nostro paese della certificazione finanziaria più prestigiosa al mondo è merito del risultato dell’unione delle 2 associazioni di categoria dei consulenti finanziari indipendenti: NAFOP e ASSOSCF e del lavoro di Consultique SCF, che ha svolto un ruolo di primaria importanza in tutti questi anni.
In questa data è stato firmato l’accordo tra FPSB Ltd, leader internazionale che garantisce gli standard di eccellenza della CFP® e la nuova entità FPSB Italia.
La certificazione CFP®: le origini americane
La storia della certificazione CFP® ha inizio negli Stati Uniti alla fine degli anni '60. Nel 1969, l'Institute of Certified Financial Planners (ICFP) è stato fondato con l'obiettivo di stabilire standard professionali nel campo della pianificazione finanziaria. Nel 1985, l'ICFP ha introdotto l'esame per la certificazione CFP®, che è diventato uno dei principali requisiti per ottenere la designazione.
Nel corso degli anni, la certificazione CFP® è stata adottata in molti paesi del mondo (oggi 28 con l’adesione dell’Italia), e organizzazioni affiliate si sono formate per gestire il processo di certificazione a livello nazionale. La certificazione richiede un percorso di formazione dedicati, il superamento di un esame rigoroso, l'acquisizione di esperienza pratica nel campo finanziario e l'adesione a un codice etico professionale.
Perchè ottenere la certificazione CFP®?
La certificazione CFP® offre diversi vantaggi per i professionisti nel campo della pianificazione finanziaria:
- Credibilità: la certificazione CFP® è ampiamente riconosciuta a livello internazionale e rappresenta un marchio di eccellenza nella pianificazione finanziaria. I professionisti certificati dimostrano di avere competenze e conoscenze approfondite su tutti gli aspetti del patrimonio del cliente.
- Competenza: il processo per ottenere la certificazione CFP® implica il superamento di un esame rigoroso che copre una vasta gamma di argomenti finanziari. Questo aiuta i professionisti a sviluppare una conoscenza completa e approfondita nella gestione finanziaria personale a 360°.
- Standard etici: gli individui certificati CFP® devono aderire a un rigoroso codice etico professionale. Questo contribuisce a costruire la fiducia dei clienti, poiché sanno di essere assistiti da un professionista che segue standard elevati di condotta etica.
- Richiesta dei clienti: i clienti stessi cercano consulenti finanziari certificati CFP® che siano in grado di pianificare al meglio l’intero patrimonio, senza limitarsi al solo portafoglio finanziario. Questa designazione rappresenta garantisce ai consulenti finanziari elevati standard di professionalità e competenza.
- Formazione continua: per mantenere la certificazione, i professionisti devono partecipare a programmi di formazione continua. Questo li tiene aggiornati sulle ultime tendenze e sviluppi nel settore finanziario.
La formazione per accedere all'esame CFP®
La certificazione CFP® rappresenta l'eccellenza e richiede, tra i vari requisiti, la partecipazione a un percorso di formazione autorizzato da FPSB per accedere all'esame.
Consultique è il primo ente formatore autorizzato da FPSB Italia ad offrire il percorso formativo necessario per la preparazione e l'accesso all'esame CFP®.
Denominato "Executive Master in Consulenza e Pianificazione Finanziaria", è il primo corso integrato in pianificazione finanziaria in Italia che rispetta gli standard CFP® a livello mondiale. L'obiettivo del percorso è prepararvi ad offrire il servizio di pianificazione finanziaria dalla A alla Z, integrando tutte le aree per rispondere alle varie richieste dei clienti.