La CFP® o Certified Financial Planner, è la certificazione più importante e prestigiosa al mondo in pianificazione finanziaria. I professionisti certificati CFP® devono dimostrare competenza in tutte le aree legate alla pianificazione finanziaria personale, non limitandosi agli investimenti, ma abbracciando tutti gli aspetti della vita e le finanze delle persone.
Esame CFP®: requisito educativo di base
Per iniziare il percorso per l'ottenimento della certificazione CFP®, è necessario possedere una laurea triennale in qualsiasi indirizzo o avere almeno 3 anni di esperienza in ruoli consulenziali, di analisi, ricerca, compliance o altre funzioni pertinenti.
Esame CFP®: percorso formativo obbligatorio
Oltre al requisito educativo di base, è richiesta la partecipazione obbligatoria ad uno specifico corso erogato da un ente formatore autorizzato e accreditato da FPSB Italia, l'ente che rilascia la certificazione per accedere all’esame CFP®.
E' possibile avviare il percorso anche prima di conseguire la laurea o i tre anni iniziali di esperienza richiesti. Tuttavia, è fondamentale che al momento dell'iscrizione all'esame il candidato soddisfi sia il requisito educativo di base che il percorso formativo obbligatorio.
Il percorso formativo per la preparazione all’esame CFP® permette al candidato di acquisire diverse competenze trasversali nelle seguenti aree:
- Principi Generali della Pianificazione Finanziaria
- Gestione del Rischio e Pianificazione Assicurativa
- Pianificazione degli Investimenti
- Pianificazione Fiscale
- Pianificazione Previdenziale
- Pianificazione Immobiliare
- Pianificazione successoria
- Finanza Comportamentale
- Condotta Professionale e Regolamentazione
Il primo percorso formativo CFP® in Italia autorizzato da FPSB è l'Executive Master in Consulenza e Pianificazione finanziaria di Consultique che ha l’obiettivo di preparare il candidato al sostenimento dell’esame e ad offrire il servizio di pianificazione finanziaria dalla A alla Z integrando tutte le aree legate alla vita delle persone.
Consultique, società leader in italia nella consulenza finanziaria indipendente dal 2001, è il primo ente formatore CFP® autorizzato da FPSB Italia.
Struttura del Master in preparazione all'esame CFP®
L’Executive Master in consulenza e pianificazione finanziaria di Consultique è il primo corso italiano integrato in pianificazione finanziaria conforme agli standard CFP® di livello mondiale. E’ articolato in un totale di 18 giornate suddivide in 4 moduli di 4 giornate ciascuno con un workshop pratico di 2 giornate.
I singoli moduli si tengono mensilmente, consentendo di iniziare il corso in qualsiasi momento dell'anno, senza la necessità di attendere l'edizione successiva.
Per ottenere l'attestato di partecipazione, è richiesto frequentare almeno il 75% delle ore erogate,le quali sono sempre tenute online in diretta streaming. Durante le 18 giornate complessive, è necessario essere presenti per almeno 14 giorni, mentre le restanti possono essere visionate in differita grazie alle registrazioni fornite al termine di ciascun modulo, che rimangono accessibili per un mese.
I moduli da completare anche non in quest’ordine sono i seguenti:
- Analisi e selezione strumenti risparmio gestito
- Mercati finanziari e asset allocation
- Pianificazione previdenziale e aspetti professionali
- Pianificazione finanziaria e finanza comportamentale
- Workshop di 2 giornate: Asset allocation operativa e Pianificazione finanziaria integrata
Per un maggior dettaglio sui contenuti dei singoli moduli puoi visitare la pagina dedicata sul sito.
Possibilità di esenzione parziale al percorso formativo CFP®
In alcuni casi, con certificazioni specifiche già acquisite come i livelli EFA e EFP di EFPA e il CFA (Chartered Financial Analyst), è possibile ottenere esenzioni parziali dal corso.
Esame CFP®: com'è strutturato
L'esame CFP® è una rigorosa prova valutativa organizzata, tenuta e valutata da FPSB, che si tiene due volte all'anno nei mesi di giugno e dicembre.
Si tratta di un esame a risposta multipla, online e in italiano, con un totale di 100 domande, ciascuna valutata 1 punto.
L'esame è pass-or-fail, e il superamento dipende dal punteggio complessivo ottenuto dal candidato in tutte le sezioni e aree di competenza dell'esame.
È importante sottolineare che il superamento dell'esame non garantisce automaticamente l'ottenimento della certificazione CFP®. Oltre all'esame, è necessario superare l'assessment valutato dall'ente formatore e, infine, rispettare i requisiti di esperienza richiesti per presentare la domanda di ottenimento della certificazione CFP®, come abbiamo spiegato nell’articolo precedente.