Commercialisti e Consulenti Finanziari Indipendenti: un binomio di successo

Negli ultimi anni, la professione dei commercialisti e quella dei consulenti finanziari indipendenti hanno mostrato una crescente compatibilità. Sempre più commercialisti si stanno iscrivendo all'Albo OCF dei Consulenti Finanziari con l'obiettivo di offrire, all'interno del proprio studio professionale, il servizio aggiuntivo di consulenza in materia di investimenti.

Questa evoluzione, possibile solo se ci si iscrive all’interno della sezione dell’Albo OCF dedicata ai consulenti finanziari autonomi (indipendenti), è stata recentemente evidenziata dal documento dell'Ordine dei Commercialisti di Torino, che ha sottolineato i vantaggi di questa integrazione professionale.

Rimane incompatibile invece la professione di commercialista con quella del consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede (ex promotore finanziario che lavora per banche e reti).

La sinergia tra queste due figure permette di offrire un servizio completo e altamente qualificato ai clienti, unendo la competenza fiscale e contabile del commercialista con la conoscenza approfondita dei mercati finanziari del consulente finanziario indipendente.

1. Ampliamento dei servizi offerti: i commercialisti che diventano anche consulenti finanziari indipendenti possono fornire una gamma di servizi più ampia e completa, che include la consulenza sugli investimenti. Questo non solo migliora la qualità del servizio offerto ai clienti, ma aumenta anche la competitività dello studio professionale.
2. Assenza di conflitti di interesse: entrambi i professionisti operano in totale assenza di conflitti di interesse, garantendo ai clienti consigli imparziali e basati esclusivamente sul loro miglior interesse. Questa trasparenza è fondamentale per costruire e mantenere la fiducia dei clienti.
3. Professionalità e deontologia: essendo iscritti ad Albi riconosciuti e regolamentati, sia i commercialisti che i consulenti finanziari indipendenti operano secondo standard professionali e deontologici rigorosi, che assicurano un alto livello di integrità e competenza.

Ci sono diverse modalità per uno studio professionale di commercialisti per annoverare la consulenza finanziaria indipendente tra i servizi dello studio:

• Il commercialista si iscrive anche in OCF superando la prova valutativa per l’iscrizione all'Albo, requisito necessario per esercitare la professione.
• Iscrizione in OCF di un giovane neo-iscritto all’Ordine dei commercialisti che, invece di avviarsi verso l’attività tradizionale, si dedica alla nuova professione partecipando a formazione specifica in consulenza e pianificazione finanziaria.
• Collaborazione con una SCF o uno studio professionale di consulenza finanziaria indipendente senza procedere all’iscrizione all’Albo OCF del commercialista: creazione di una realtà multidisciplinare in grado di coprire completamente le esigenze della clientela in riferimento a tutte le tematiche legate al patrimonio. Ogni realtà offrirà i servizi per i quali è autorizzata.

Il documento dell'Ordine di Torino

L'Ordine dei Commercialisti di Torino ha espresso il suo sostegno a questa evoluzione professionale, riconoscendo che la combinazione delle competenze del commercialista e del consulente finanziario indipendente crea un valore aggiunto significativo per i clienti. Il documento evidenzia come questa sinergia possa migliorare la pianificazione finanziaria e fiscale dei clienti, offrendo soluzioni personalizzate e in linea con i propri interessi (leggi il documento qui).

Per diventare consulente finanziario indipendente è necessario superare l’esame OCF e procedere con l’invio della domanda di iscrizione all’Albo. Attualmente non è richiesto il requisito di esperienza, basta il solo esame da consulente finanziario.

Prima di procedere con l’abilitazione all’Albo consigliamo di acquisire le competenze pratiche per operare come consulente finanziario indipendente tramite un percorso formativo in consulenza e pianificazione finanziaria riconosciuto anche a livello internazionale.

Conclusione

Commercialisti insieme a CFA/SCF: non potrà che essere un binomio di successo. Professionisti indipendenti iscritti ad Albi riconosciuti e regolamentati, che operano con identici presupposti professionali e deontologici, in totale e certificata assenza di conflitti di interesse.