Come superare l’esame OCF: consigli pratici

Migliaia di aspiranti consulenti finanziari stanno pianificando di sostenere l'esame OCF nel 2025. Negli ultimi anni il numero dei partecipanti alle prove valutative si è sensibilmente ridotto, passando dai 7.000 del 2021 ai circa 5.800 del 2023. Il tasso di superamento nel 2023 è stato del 42,3%.

Ci sono inoltre importanti novità per il 2025, sono state riviste molte domande all’interno del database OCF, introducendo nuove materie come ad esempio “gli investimenti ESG”.

In questa guida troverete tutte le informazioni su cos'è l'esame da consulente finanziario, come prepararlo in tempi brevi e quali opportunità di carriera vi aspettano una volta superato.

1. La prova valutativa OCF (o ex esame promotore finanziario)

Per diventare un consulente finanziario è necessario superare un esame (o prova valutativa OCF) che è indetto dall’Organismo di vigilanza e tutela dell’Albo Unico dei Consulenti finanziari ogni mese dell’anno, ad esclusione dei mesi di gennaio e agosto.

L'unico requisito per sostenere l'esame da consulente finanziario è avere un diploma quinquennale. Non è richiesta la laurea.

L’esame è uguale per tutti i consulenti finanziari, infatti una volta superato si potrà decidere a quale sezione dell’Albo iscriversi. L’Albo OCF è diviso in 3 sezioni:

• Consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede (ex promotore finanziario, che lavora con mandato di una banca o rete)
• Consulenti finanziari autonomi (indipendenti) *novità assoluta
• Società di consulenza finanziaria (indipendenti) *novità assoluta

Da settembre 2020, a causa della pandemia, si tiene a distanza in modalità online. I posti sono limitati, se avete intenzione di sostenere la prova nei prossimi mesi, vi consigliamo di prenotare il vostro posto al più presto. L’esame non ha scadenza e si può ripetere quante volte si vuole.

2. Materie d’esame (novità 2025)

L’esame è diviso in 5 materie, le prime 2 coprono il 60% delle domande oggetto d’esame:

• Diritto del mercato finanziario e degli intermediari e disciplina dei consulenti finanziari
• Matematica finanziaria, mercati e strumenti, pianificazione, finanza comportamentale e investimenti ESG
• Nozioni di diritto privato e di diritto commerciale
• Nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario
• Nozioni di diritto previdenziale e assicurativo.

L’esame è composto da 60 quesiti a risposta multipla, di cui 40 da 2 punti e 20 da 1 punto. Il punteggio minimo per superare la prova è di 80 su 100.

3. Consigli per preparare l'esame da consulente finanziario (e superarlo in tempi brevi)

Il nostro consiglio è quello di partire dai quiz, studiare le risposte permette di risalire alla teoria oggetto d’esame che potete consultare su diversi libri e manuali di preparazione che si possono acquistare online. All’interno dell'area riservata agli aspiranti consulenti finanziari (“Area candidato”) l’Organismo OCF mette a disposizione il database completo e aggiornato di 5.000 domande in PDF, che potete facilmente scaricare in formato ZIP. Nella prova d’esame verranno pescate 60 domande casuali da quello stesso database, che per comodità ha come risposta corretta sempre la A.

5. Costo esame OCF

Il contributo richiesto per la prova valutativa OCF è ora di 200 euro.

6. Iscrizione all’Albo OCF: quali opportunità di carriera

Una volta superato l’esame, dovrete decidere a quale sezione dell’Albo OCF iscrivervi, in base al tipo di attività che desiderate svolgere:

• Consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede: se preferite lavorare come dipendenti bancari o come consulenti con mandato di una rete commerciale (ex promotori finanziari),
• Consulente finanziario indipendente: una figura professionale regolamentata in Italia da oltre cinque anni, che rappresenta oggi la realtà in più rapida crescita nel panorama finanziario italiano.

Negli ultimi anni, i consulenti finanziari indipendenti stanno registrando una crescita significativa, con un aumento del 42% annuo degli iscritti alla relativa sezione dell’Albo OCF negli ultimi due anni. Questo trend contrasta con il calo dei consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede, che hanno registrato una riduzione di circa 15.000 unità dal 2002 a oggi. La crescente domanda di consulenza finanziaria realmente indipendente, priva di legami con banche o reti distributive, sta guidando questa evoluzione del settore.

7. Hai superato l'esame OCF ma non ti senti ancora pronto? Ecco come puoi prepararti al meglio a svolgere la professione di consulente finanziario:

L’esame OCF, come abbiamo visto, è teorico-abilitativo all'iscrizione all’Albo OCF. Una formazione necessaria per conoscere l'ambito normativo e gli strumenti finanziari, ma meno pratica su ciò che è il lavoro quotidiano del consulente finanziario.

La maggior parte dei consulenti finanziari ottiene anche una formazione pratica prima di intraprendere l'attività vera e propria, improntata sull'utilizzo del software dedicato all’attività e su come offrire il servizio completo di consulenza e pianificazione finanziaria indipendente ai propri clienti. Cliccando qui puoi scoprire il percorso che ha già accompagnato oltre l'80% dei consulenti finanziari indipendenti nell'inizio della loro attività.

La preparazione dell’esame OCF, necessaria ai soli fini dell’iscrizione e senza scadenza, avviene solitamente durante la partecipazione al percorso pratico o al termine dello stesso. Sarà anche più chiara la strada che si vorrà intraprendere in futuro, se come agente di un intermediario finanziario, come titolare di studio professionale di consulenza finanziaria indipendente oppure come collaboratore di uno studio o una società di consulenza finanziaria indipendente.

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