Incontro con gli studenti dell'Università di Verona: la consulenza finanziaria indipendente a lezione

Nuovo appuntamento accademico per Consultique con gli studenti del corso in Economia e Finanza comportamentale del Prof. Luca Zarri, docente ordinario dell’Università di Verona.

Abbiamo accolto con piacere l’invito a parlare nell’università della nostra città, a due passi dalla sede storica di Verona, nel quale da recenti ristrutturazioni è nato il nuovo polo universitario di Santa Marta, ex panificio all’interno di un complesso militare durante il periodo austriaco.

L’oggetto della lezione era la “Consulenza finanziaria indipendente" e i nuovi sbocchi di carriera all’interno di un settore in forte espansione.

Giulia Armellini, Project Manager e Consulente finanziario indipendente ha raccontato la sua carriera accademica e professionale, iniziata nel 2010 presso l’Università Bocconi e terminata con una laurea magistrale alla Copenhagen Business School con un periodo all’estero presso l’Università di Taipei a Taiwan.

Giulia ha ribadito l’importanza di trascorrere un periodo all’estero durante e/o successivamente gli studi universitari che permette di aprire la propria mente e crescere professionalmente.

E’ stata determinante l’esperienza di lavoro a Londra in società fintech come PayPal e Ebury, che ha permesso di portare diverse competenze legate al business development e alla strategia commerciale in Consultique, cruciali per la crescita della società nel momento in cui è partito il nuovo Albo dei consulenti finanziari.

L’intervento è riuscito a suscitare interesse e curiosità da parte degli studenti che in questo caso, non avevamo mai sentito parlare di consulenza finanziaria indipendente.

Abbiamo mostrato l’ultima indagine Consob sull’educazione finanziaria dei risparmiatori italiani, il recente report di Istat-Banca d’Italia che fornisce un quadro di dove sono allocati i patrimoni degli italiani, ricerche internazionali sui costi dei prodotti finanziari.

Alla domanda: “Guadagna di più chi crea il prodotto finanziario o chi lo colloca?”, la maggior parte degli studenti ha votato erroneamente “chi lo crea”. Abbiamo colto l’occasione per illustrare com’è strutturato il mercato della distribuzione dei prodotti finanziari e i potenziali conflitti di interesse che vengono meno con la consulenza finanziaria indipendente.

Anche in quest’occasione l’attenzione era altissima, soprattutto perché la presentazione ha come obiettivo quello di far aprire gli occhi su un mondo apparentemente “familiare” come quello della banca ma che, a causa della bassa cultura finanziaria, nessuno ha mai analizzato nel dettaglio per scoprire le dinamiche interne.

Al termine abbiamo illustrato in cosa consista la professione del consulente finanziario indipendente, la sua remunerazione, i servizi e le opportunità lavorative per i giovani studenti e neolaureati.

A disposizione degli studenti mettiamo sempre il KIT TESI, una raccolta completa di articoli e ricerche sull’educazione finanziaria, consulenza finanziaria indipendente, evoluzione normativa del settore utile per scrivere la propria tesi.

Come sempre abbiamo tenuto un quiz finale, anche in questo caso è stata una donna a vincere il nostro libro sulla consulenza finanziaria indipendente uscito nel 2022 in collaborazione con Il Sole 24 Ore.

Gli studenti più interessati ad intraprendere la carriera di consulente finanziario indipendente hanno chiesto numerose domande sul nostro Executive Master, percorso pratico alla professione, con partecipazione agevolata per chi ha meno di 30 anni. 

Ringraziamo ancora il Prof. Luca Zarri per l’invito e l’opportunità e i numerosi studenti che hanno partecipato con così tanto interesse alla lezione.

Il roadshow Consultique nelle università non si ferma qui, la prossima tappa in presenza si terrà all’Università di Ferrara.

Scopri l'ultimo appuntamento che abbiamo tenuto all'Università Ca' Foscari di Venezia.