Consulenza finanziaria indipendente

L'unico compenso che riceviamo è quello del cliente tramite una parcella fissa annuale che varia in base alla complessità, agli obiettivi concordati e al tempo richiesto per l'assistenza.

Sconsigliamo compensi a performance o a % sul patrimonio in quanto incentiverebbero la società a far rischiare di più il cliente per aumentare il valore degli investimenti sul quale calcolare la parcella. Inoltre, il compenso a % e ancor di più a performance sono più gravose per il patrimonio del cliente nel medio e lungo periodo.

Non è necessario cambiare istituto. Il cliente può mantenere la sua banca di riferimento. Insieme a Consultique è possibile valutare se appoggiarsi a una diversa banca, qualora si ritenesse più solido o efficiente l'istituto in termini di investimenti e costi.

Certamente, la nostra società di consulenza finanziaria indipendente opera su tutto il territorio nazionale. Utilizziamo software proprietari che ci permettono di offrire un servizio di consulenza e pianificazione finanziaria a distanza, online e in ambienti crittografati per garantire massima privacy e protezione dei dati.

No, Consultique offre solo consulenza finanziaria indipendente. Le operazioni vengono effettuate dalla banca su indicazione del cliente che autorizza l'esecuzione dei consigli di investimento.

Con Consultique ti affidi a un team di esperti con oltre 24 anni di esperienza. Le decisioni di investimento vengono prese da un Comitato interno altamente qualificato, che monitora quotidianamente i mercati e gli investimenti. I nostri consulenti, tutti dipendenti, si dedicano esclusivamente alla cura e al supporto dei clienti, garantendo un servizio personalizzato e privo di conflitti di interesse.

No, consideriamo un'ampia gamma di strumenti finanziari per garantire diversificazione e ottimizzazione fiscale. La nostra consulenza è personalizzata, focalizzata sugli obiettivi di vita. Ogni incontro è un'occasione per migliorare la cultura finanziaria del cliente, aiutandolo a comprendere meglio le scelte relative al suo patrimonio.

Il cliente ha a disposizione un consulente finanziario indipendente dedicato e un team di analisti a supporto con i quali interagire di persona, e-mail e telefono. A cadenze prefissate o qualvolta risultasse necessario, viene illustrato al cliente un report dettagliato con le informazioni e gli aggiornamenti sulla sua situazione finanziaria e patrimoniale complessiva.

Nel mondo finanziario, la vendita di un prodotto implica il trasferimento al cliente di rischi e commissioni: più alto è il livello di rischio trasferito, maggiori sono le provvigioni che vengono incassate da chi ha creato e da chi ha collocato il prodotto. Un fondo azionario ha un contenuto commissionale più elevato rispetto ad un fondo obbligazionario. Se il consulente è pagato sulla vendita dei prodotti sarà incentivato a consigliare quelli dal quale riceve maggior remunerazione.