Pianificazione previdenziale

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Accedi alla pensione con la massima quota possibile, anche nelle situazioni più complesse

Scopri come i nostri esperti previdenziali possono aiutarti nell'impostazione di un piano previdenziale efficiente.

Affidati ai massimi esperti: pubblichiamo il rating dei fondi pensione su Il Sole 24 Ore

Dal 2004, la nostra società si è distinta nel settore per essere stata la prima ad implementare e pubblicare il rating dei fondi pensione aperti. Ogni settimana, rispondiamo alle domande dei lettori nella rubrica di previdenza su Il Plus24 de Il Sole 24 Ore, condividendo la nostra esperienza e aiutando i risparmiatori a pianificare al meglio la loro pensione. 

Pubblichiamo regolarmente anche l'analisi dei fondi pensione negoziali, contribuendo a mantenere informati i lettori de Il Sole 24 Ore sui costi e le performance di questi strumenti.

Grazie alla nostra indipendenza da banche, assicurazioni e reti di vendita, collaboriamo con i più prestigiosi enti del settore, confermandoci come punto di riferimento per la consulenza previdenziale in Italia.

Le criticità più comuni che ti aiutiamo a risolvere:

  • Errori nei contributi versati: in gestione separata capita spesso che venga versata un’errata contribuzione perché si svolge questa attività come parallela,
  • Adesione a fondi pensione e PIP costosi e poco efficienti che erodono i rendimenti nel tempo,
  • Lacune nella contribuzione: in generale nelle varie casse ci possono essere errori ed omissioni di settimane e/o redditi accreditati,
  • Mancata comunicazione al fondo dei contributi non dedotti: soprattutto per lavoratori con redditi elevati come dirigenti e imprenditori,
  • Nessuna gestione della contribuzione dei periodi all’estero,
  • Mancato accredito servizio militare/ civile e/o riscatto della laurea che, solo in alcuni casi, potrebbero portare vantaggi significativi in termini di anticipo o aumento del valore della pensione.
I vantaggi del nostro servizio di pianificazione previdenziale indipendente:
  • Conoscere esattamente l’età e l’importo della pensione netta tenuto conto dei contributi versati, l'età di accesso alla pensione, il sistema pensionistico di appartenenza, il reddito imponibile medio degli ultimi anni lavorativi, il tasso di rivalutazione applicato ai contributi versati, delle ritenute fiscali e oneri previdenziali,
  • Verifica di tutte le possibilità a disposizione per anticipare o aumentare il valore della pensione futura,
  • Redazione e consegna di un piano previdenziale personalizzato, mirato a mantenere il tenore di vita desiderato, utilizzando strumenti previdenziali efficienti per garantire maggiore tranquillità e serenità finanziaria al cliente.
Richiedi il preventivo

1. Analisi della Previdenza Pubblica

Per noi di Consultique, la previdenza pubblica è il punto di partenza importante per la pianificazione previdenziale. 

Il settore pubblico fornisce una visione limitata della propria posizione che non permette di effettuare valutazioni complete ai fini pensionistici. Un'analisi accurata della posizione previdenziale, inclusi i requisiti per l'accesso alla pensione, è essenziale per garantire una corretta pianificazione previdenziale ai nostri clienti. L’analisi della previdenza pubblica permette di:

  • Valutare le diverse opzioni di coordinamento consentite (totalizzazione, cumulo, riunione, ricongiunzione),
  • Quantificare la convenienza all’accesso anticipato alla pensione con l’Opzione Donna, Quota 103 o altri requisiti previsti dalla legge.

Offriamo un'analisi dettagliata del cassetto previdenziale INPS e del calcolo della pensione netta, considerando tutti i parametri che incidono sulla prestazione previdenziale come i contributi versati, la classe di appartenenza, l'età di accesso alla pensione, il montante contributivo, l'anzianità contributiva e molto altro ancora. Così il cliente può avere un’idea del suo reddito pensionistico ed eventualmente aggiungere la previdenza integrativa.

Focus: Riscatto di Laurea

Il riscatto di laurea è un istituto che permette di valorizzare gli anni di laurea ai fini pensionistici. Il riscatto potrebbe:

  • anticipare la decorrenza della pensione oppure,
  • incrementare le entrate da previdenza pubblica.

Scoprire la convenienza del riscatto di laurea agevolato o tradizionale con metodi fai da te non è semplice, CAF o INPS non permettono di svolgere simulazioni per comprenderne la bontà o meno.

I nostri consulenti finanziari indipendenti specializzati nelle tematiche previdenziali forniranno tutte le informazioni necessarie a valutare la tipologia di riscatto e la sua convenienza. Esistono infatti casi in cui conviene sempre riscattare gli anni di laurea, e altri casi in cui è il cliente a prendere una decisione avendo un quadro chiaro e trasparente degli eventuali vantaggi che ne possono derivare.

2. Valutazione della Previdenza Integrativa

La previdenza pubblica potrebbe non essere sufficiente a garantire il tenore di vita desiderato al momento del pensionamento. La previdenza integrativa può aiutare a colmare questo gap tramite un confronto di tutti i tipi di fondi pensione disponibili sul mercato (aperti e negoziali con versamento del TFR e contributo minimo volontario). 

Offriamo anche analisi dettagliate nel caso il cliente abbia già sottoscritto in precedenza un fondo pensione o PIP (piano individuale pensionistico di tipo assicurativo), per valutarne l'efficienza.

Il nostro team di esperti in pianificazione finanziaria e previdenziale è costantemente aggiornato sulla normativa in vigore e sui nuovi prodotti previdenziali che vengono introdotti sul mercato. Ciò ci consente di fornire ai nostri clienti un servizio altamente personalizzato e su misura per le loro esigenze.

Richiedi il preventivo per la tua pianificazione previdenziale personalizzata:

Per svolgere l’analisi e quantificare il preventivo, i nostri consulenti finanziari indipendenti esperti in tematiche previdenziali ti richiederanno l’estratto contributivo, il tenore di vita attuale e quello desiderato al momento della pensione e altre informazioni utili.

Al termine del lavoro ti verrà consegnato il tuo report di pianificazione previdenziale personalizzato e potrai confrontarti con uno dei nostri esperti sulle migliori strategie da intraprendere.

Il nostro obiettivo principale è quello di garantire ai nostri clienti una maggiore tranquillità finanziaria e serenità economica per il futuro. Per richiedere il preventivo per la pianificazione previdenziale compila il form cliccando "contattaci ora" nel box qui sotto.