Consulenza finanziaria indipendente

L'unico compenso che riceviamo è quello del cliente tramite una parcella fissa annuale che varia in base alla complessità, agli obiettivi concordati e al tempo richiesto per l'assistenza.

Sconsigliamo compensi a performance o a % sul patrimonio in quanto incentiverebbero la società a far rischiare di più il cliente per aumentare il valore degli investimenti sul quale calcolare la parcella. Inoltre, il compenso a % e ancor di più a performance sono più gravose per il patrimonio del cliente nel medio e lungo periodo.

Non è necessario cambiare istituto, il cliente può mantenere la sua banca. Sarà eventualmente libera scelta del cliente valutare insieme a noi se appoggiarsi ad una banca qualora l'sitituto si ritenesse più solido o più efficiente nella scelta degli investimenti finanziari e nei costi applicati.

Certamente, la nostra società di consulenza finanziaria indipendente opera su tutto il territorio nazionale. Utilizziamo software proprietari che ci permettono di offrire un servizio di consulenza e pianificazione finanziaria a distanza, online e in ambienti crittografati per garantire massima privacy e protezione dei dati.

No, Consultique offre solo consulenza finanziaria indipendente. La banca esegue i nostri consigli di investimento dopo il consenso del cliente.

Scegliere Consultique come società di consulenza finanziaria indipendente significa affidarsi ad un team di consulenti finanziari indipendenti e analisti con oltre 20 anni di esperienza. Le scelte di investimento vengono prese dal comitato interno, che monitora quotidianamente gli investimenti e l'attività dei consulenti della società. I nostri consulenti non svolgono l'attività di ricerca di nuova clientela, ma si occupano esclusivamente della cura dei nostri clienti.

Un portafoglio 100% in ETF può non essere ottimale dal punto di vista della diversificazione e del lato fiscale. Nel servizio di consulenza finanziaria consideriamo tutti gli strumenti finanziari che ci permettono di offrire un'ampia diversificazione, dall'investimento in materie prime a quelli che proteggono il cliente dall'inflazione e così via.

La nostra consulenza finanziaria non si limita all'invio di consigli di investimento, ma è personalizzata sul cliente e sui suoi obiettivi di vita. Per tale motivo ogni occasione di incontro e confronto con il cliente gli permette di elevare la sua cultura finanziaria per permettergli di comprendere al meglio le scelte che vengono prese sul suo patrimonio.

Il cliente ha a disposizione un consulente finanziario indipendente dedicato e un team di analisti a supporto con i quali interagire di persona, e-mail e telefono. A cadenze prefissate o qualvolta risultasse necessario, viene illustrato al cliente un report dettagliato con le informazioni e gli aggiornamenti sulla sua situazione finanziaria e patrimoniale complessiva.

Nel mondo finanziario, la vendita di un prodotto implica il trasferimento al cliente di rischi e commissioni: più alto è il livello di rischio trasferito, maggiori sono le provvigioni che vengono incassate da chi ha creato e da chi ha collocato il prodotto. Un fondo azionario ha un contenuto commissionale più elevato rispetto ad un fondo obbligazionario. Se il consulente è pagato sulla vendita dei prodotti sarà incentivato a consigliare quelli dal quale riceve maggior remunerazione.