Consulenza finanziaria indipendente

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Indipendenza. Trasparenza. Protezione.

Ti assisteremo nella corretta allocazione del tuo patrimonio, che rimane presso la tua banca.

Consulenza finanziaria indipendente: scopri come proteggiamo il tuo patrimonio

Consultique offre consulenza finanziaria indipendente a privati, aziende ed enti istituzionali in tutte le regioni d'Italia. Da oltre 20 anni guadagniamo la fiducia dei nostri clienti grazie all'esperienza e alle competenze del nostro Ufficio Studi e Ricerche, che è il principale fornitore di analisi indipendenti per Il Sole 24 Ore.

Il nostro obiettivo primario è proteggere il patrimonio dei nostri clienti dai conflitti di interesse e dalle turbolenze dei mercati finanziari. Per questo motivo, offriamo pianificazione finanziaria che rispecchia pienamente gli obiettivi dei nostri clienti. Offriamo consulenza specialistica che garantisce una comprensione approfondita dei rischi reali dei prodotti finanziari, dei relativi costi e delle eventuali inefficienze nel rapporto banca-cliente.

Nessuna commissione, provvigione o incentivo. Siamo pagati solo a parcella dal cliente

Siamo una società di consulenza finanziaria indipendente, slegata da banche o reti. Mettiamo a disposizione dei nostri clienti software proprietari per offrire servizi di consulenza e pianificazione finanziaria a distanza, online e in ambienti crittografati, garantendo massima privacy e protezione dei dati.

Consulenza finanziaria indipendente per investitori e famiglie

Da sempre al fianco degli investitori, il nostro team di esperti monitora quotidianamente i mercati finanziari e assiste i clienti in tutte le aree della consulenza finanziaria. Offriamo ai nostri clienti l'esperienza, le competenze e le risorse di un Ufficio Studi e Ricerche indipendente, che ci consentono di creare piani finanziari personalizzati per riflettere adeguatamente i loro obiettivi di investimento. Il nostro approccio completo comprende analisi, strategie di investimento e pianificazione finanziaria per una gestione ottimale ed efficiente del patrimonio.

Grazie alla nostra metodologia di lavoro e al nostro approccio indipendente, forniamo una consulenza specialistica che garantisce ai clienti una piena consapevolezza dei rischi associati ai prodotti finanziari, dei costi e delle eventuali inefficienze nel rapporto con le istituzioni finanziarie.

Il nostro servizio di consulenza finanziaria comprende le seguenti aree:

  • Analisi degli strumenti e prodotti finanziari
  • Strategie personalizzate di asset allocation
  • Pianificazione finanziaria integrata
AREA INVESTIMENTI
  • Valutazione della solidità delle banche del cliente
  • Analisi indipendente di tutti gli investimenti in possesso
  • Rinegoziazione di tutte le condizioni applicate dalla banca o rete di vendita
  • Asset allocation suddivise per rischio, patrimonio, strumenti utilizzati e temi di investimento
  • Monitoraggio e reportistica costante nel tempo
  • Formazione in materia di strumenti e mercati finanziari
AREA PIANIFICAZIONE
  • Analisi dello stato patrimoniale, conto economico e cash- flow del nucleo familiare
  • Pianificazione previdenziale e assicurativa indipendente
  • Pianificazione fiscale e immobiliare
  • Pianificazione successoria (insieme ad altri professionisti)
  • Valutazione e analisi di situazione debitorie (mutui, leasing, fideiussioni, garanzie)

Domande frequenti - FAQ

L'unico compenso che riceviamo è quello del cliente tramite una parcella fissa annuale che varia in base alla complessità, agli obiettivi concordati e al tempo richiesto per l'assistenza.

Sconsigliamo compensi a performance o a % sul patrimonio in quanto incentiverebbero la società a far rischiare di più il cliente per aumentare il valore degli investimenti sul quale calcolare la parcella. Inoltre, il compenso a % e ancor di più a performance sono più gravose per il patrimonio del cliente nel medio e lungo periodo.

Non è necessario cambiare istituto, il cliente può mantenere la sua banca. Sarà eventualmente libera scelta del cliente valutare insieme a noi se appoggiarsi ad una banca qualora l'sitituto si ritenesse più solido o più efficiente nella scelta degli investimenti finanziari e nei costi applicati.

Certamente, la nostra società di consulenza finanziaria indipendente opera su tutto il territorio nazionale. Utilizziamo software proprietari che ci permettono di offrire un servizio di consulenza e pianificazione finanziaria a distanza, online e in ambienti crittografati per garantire massima privacy e protezione dei dati.

No, Consultique offre solo consulenza finanziaria indipendente. La banca esegue i nostri consigli di investimento dopo il consenso del cliente.

Scegliere Consultique come società di consulenza finanziaria indipendente significa affidarsi ad un team di consulenti finanziari indipendenti e analisti con oltre 20 anni di esperienza. Le scelte di investimento vengono prese dal comitato interno, che monitora quotidianamente gli investimenti e l'attività dei consulenti della società. I nostri consulenti non svolgono l'attività di ricerca di nuova clientela, ma si occupano esclusivamente della cura dei nostri clienti.

Un portafoglio 100% in ETF può non essere ottimale dal punto di vista della diversificazione e del lato fiscale. Nel servizio di consulenza finanziaria consideriamo tutti gli strumenti finanziari che ci permettono di offrire un'ampia diversificazione, dall'investimento in materie prime a quelli che proteggono il cliente dall'inflazione e così via.

La nostra consulenza finanziaria non si limita all'invio di consigli di investimento, ma è personalizzata sul cliente e sui suoi obiettivi di vita. Per tale motivo ogni occasione di incontro e confronto con il cliente gli permette di elevare la sua cultura finanziaria per permettergli di comprendere al meglio le scelte che vengono prese sul suo patrimonio.

Il cliente ha a disposizione un consulente finanziario indipendente dedicato e un team di analisti a supporto con i quali interagire di persona, e-mail e telefono. A cadenze prefissate o qualvolta risultasse necessario, viene illustrato al cliente un report dettagliato con le informazioni e gli aggiornamenti sulla sua situazione finanziaria e patrimoniale complessiva.

 

Nel mondo finanziario, la vendita di un prodotto implica il trasferimento al cliente di rischi e commissioni: più alto è il livello di rischio trasferito, maggiori sono le provvigioni che vengono incassate da chi ha creato e da chi ha collocato il prodotto. Un fondo azionario ha un contenuto commissionale più elevato rispetto ad un fondo obbligazionario. Se il consulente è pagato sulla vendita dei prodotti sarà incentivato a consigliare quelli dal quale riceve maggior remunerazione.

Consultique è anche società di analisi indipendente con un Ufficio Studi e Ricerche interno con analisti ed esperti finanziari. Scopri tutti i servizi di analisi che offriamo a clienti privati e aziende visitando la pagina dedicata.

Consultique è una società di consulenza finanziaria indipendente specializzata nella redazione di piani finanziari che consentono di realizzare nella maniera più efficiente possibile i propri obiettivi di vita. Scopri la nostra metodologia di lavoro all'interno della pagina dedicata ai servizi di pianificazione finanziaria.

Impostiamo strategie di investimento che sono il risultato di un'attenta pianificazione finanziaria che considera tutti gli aspetti del patrimonio del cliente. Scopri di più sul nostro servizio di consulenza in materia di investimenti all'interno della pagina dedicata.

Aiutiamo i nostri clienti ad andare in pensione con serenità e con la massima quota possibile. Scopri i nostri servizi di analisi e pianificazione previdenziale indipendente all'interno della pagina dedicata.

Il primo incontro con noi è gratuito e senza impegno. Scopri come possiamo aiutarti.

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