Analisi finanziaria indipendente

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Richiedi un'analisi indipendente del portafoglio o dei singoli strumenti finanziari

Il nostro obiettivo è rendere gli investitori consapevoli dei reali rischi e costi dei loro investimenti.

 

Siamo società di analisi con oltre 20 anni di esperienza

Le analisi vengono svolte dal nostro Ufficio Studi e Ricerche interno che è anche il principale fornitore di analisi per Il Sole 24 Ore. Abbiamo elaborato nel 2004 il primo rating degli ETF al mondo che pubblichiamo settimanalmente sul Plus24 de Il Sole 24 Ore insieme al rating dei fondi pensione. 

Grazie alla nostra indipendenza ed esperienza di oltre 20 anni, forniamo analisi oggettive che abbiano a cuore il solo interesse del cliente e assistiamo gli investitori e studi legali anche nell’eventuale recupero di somme indebitamente perdute.

Analisi di portafoglio: come valutiamo gli investimenti dei clienti

L'analisi finanziaria indipendente è un servizio che consente di valutare la qualità dei prodotti finanziari in portafoglio. Verifichiamo l'efficienza del prodotto finanziario utilizzato confrontandolo con il benchmark dichiarato e/o di mercato e verifichiamo l'esistenza di alternative meno costose e/o più efficienti. Le nostre analisi vengono svolte per tutte le tipologie di strumenti finanziari: fondi, ETF, polizze, certificati, fondi pensione, azioni, obbligazioni e gestioni patrimoniali.

Oltre agli investimenti, analizziamo nel dettaglio anche la solidità della banca del cliente.

Analisi e valutazione degli investimenti: come analizziamo il portafoglio

Oltre all'analisi dei singoli strumenti o prodotti finanziari, analizziamo il portafoglio o asset allocation che ha in essere il cliente. L'analisi del portafoglio permette di verificare le esposizioni per tipologia di asset (azionario, obbligazionario, monetario, materie prime, alternativo), verificare la diversificazione degli investimenti azionari nelle varie aree geografiche, analizzare la diversificazione della componente obbligazionaria per tipologia di emittente (governativo, corporate, high yield), verificare l'esposizione valutaria del portafoglio e ottenere il costo complessivo del portafoglio.

Grazie all'analisi di portafoglio, il cliente ottiene massima visibilità sui rischi derivanti dall'asset allocation, sulla probabilità di perdita massima e quanto rischio apporta ogni singolo strumento in essere. Tali verifiche vengono poi comparate sulla base del profilo di rischio del cliente.

Analisi finanziaria e gestione di portafoglio: come gestire i futuri investimenti

Con l'analisi e la consulenza finanziaria indipendente il cliente ottiene totale consapevolezza di dove sono investiti i suoi soldi e del livello di rischio al quale è esposto. Infatti durante le crisi finanziarie, gli investitori spesso perdono più di quanto si aspettano.

I nostri consulenti aiuteranno i clienti a gestire al meglio il proprio patrimonio consigliando la corretta asset allocation e andando ad individuare i migliori strumenti finanziari presenti sul mercato. La nostra analisi è il primo passo del servizio completo di consulenza e pianificazione finanziaria indipendente che supporta i clienti nel raggiungimento dei propri obiettivi di vita.

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Analisi degli investimenti aziendali: come individuiamo le migliori soluzioni corporate

L'analisi degli investimenti finanziari aziendali consente di valutare in quali prodotti l'azienda ha investito la propria liquidità. Analizziamo la proposta bancaria e valutiamo ad esempio i fondi comuni di investimento sottoscritti e gli investimenti immobiliari effettuati.

Supportiamo inoltre l'azienda nella definizione degli obiettivi di investimento, redazione della politica di investimento e individuazione di come impattano gli investimenti sul bilancio aziendale. Per ultimo, analizziamo tutti i rapporti che l'azienda ha con i diversi intermediari finanziari, andando a ridurre gli oneri finanziari.

Analisi dei finanziamenti a lungo termine: come valutare i prestiti

Una volta sottoscritto un mutuo o un leasing, è importante verificare il contratto di finanziamento. Un servizio di analisi dei finanziamenti a lungo termine individua eventuali incongruenze dei tassi contrattualizzati rispetto a quelli applicati, verifica la presenza di un tasso minimo applicato per il quale il cliente non beneficia dell'abbassamento dei tassi e scopre eventuale usura preventiva e sopravvenuta.

Analisi dei conti correnti: come verificare le condizioni pattuite

Un altro importante servizio offerto dall'analisi finanziaria indipendente di Consultique è l'analisi dei conti correnti. In questo caso, si tratta di verificare se le condizioni pattuite in sede di apertura del conto corrente sono corrette. 

 

L’analisi di investimento è il primo passo di una consulenza finanziaria completa

L’analisi indipendente del portafoglio o dei singoli strumenti finanziari è solo il primo step per migliorare la gestione futura delle proprie finanze. In questa fase il cliente viene a conoscenza dei reali rischi e costi degli investimenti che ha sottoscritto e soprattutto di eventuali conflitti di interesse che hanno influito nelle scelte di investimento passate.

Il nostro servizio di consulenza finanziaria indipendente comprende sempre all’interno analisi dell’asset allocation e dei prodotti già sottoscritti, che possono però essere anche richiesti come servizio a sé stante nel caso in cui il cliente voglia procedere per singoli step.

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