Pianificazione finanziaria

La pianificazione finanziaria è il processo che parte con l’analisi delle risorse a disposizione (redditi, consumi e patrimonio) e che permette alle famiglie di porsi degli obiettivi chiari, quantificabili e possibilmente raggiungibili. Grazie a questo servizio si può ottenere una visione completa della situazione economica e definire un piano d'azione per raggiungere gli obiettivi finanziari a lungo termine.

La pianificazione finanziaria personale può includere diversi aspetti, tra cui la gestione del budget familiare, l'analisi degli investimenti, la pianificazione successoria considerando anche gli aspetti fiscali. In particolare, la pianificazione finanziaria familiare è un processo che coinvolge tutti i membri della famiglia e prevede la definizione di obiettivi finanziari condivisi e la stesura di un piano d'azione per raggiungerli. 

Per noi di Consultique è uno step imprescindibile per l’impostazione di un corretto piano finanziario incluso all’interno del servizio di consulenza finanziaria offerto.

I possibili obiettivi del cliente:

• Acquistare un immobile o un terreno, un’auto o una barca
• Poter garantire ai propri figli degli studi di alto livello
• Pianificare il matrimonio dei propri figli
• Mantenere il proprio capitale al riparo dall’inflazione
• Poter far fronte ad eventi imprevisti senza vanificare in poco tempo quanto costruito negli anni
• Mantenere/preservare il tenore di vita al tempo del pensionamento

Una corretta pianificazione finanziaria può servire in diversi momenti della vita personale e familiare per raggiungere diversi obiettivi, come l'acquisto di un immobile, la pianificazione del piano pensionistico o la creazione di un fondo per l'istruzione dei figli. Inoltre, la pianificazione finanziaria aiuta a gestire il patrimonio in modo efficiente, garantendo la sua protezione da eventi avversi, conflitti di interesse o turbamenti dei mercati finanziari. Consente anche di liberare quelle risorse che possono essere messe a disposizione per cogliere opportunità dai mercati senza mettere a rischio il patrimonio che deve essere conservato nel tempo.

La pianificazione finanziaria non risulta sempre e unicamente nell’acquisto di un prodotto finanziario. La nostra indipendenza da banche e reti ci permette di consigliare sempre il meglio per i nostri clienti, senza essere legati a budget di vendita o pressioni commerciali.

La pianificazione finanziaria è il processo completo che si concretizza nell’individuazione degli obiettivi e bisogni della famiglia e nella capacità di realizzarli nella maniera più efficiente possibile date le risorse disponibili. È l’espressione massima del nostro servizio che ci permette di differenziarci da tutti i professionisti sul mercato. Saranno i bisogni finanziari individuati in questa fase a guidare le scelte di investimento e non la ricerca esclusiva del risultato in termini di performance. 

Per noi di Consultique la pianificazione finanziaria personale e familiare è un passaggio fondamentale nel processo di consulenza finanziaria. La proponiamo come uno degli step del servizio completo ma è possibile che il cliente richieda solo questo, per esempio davanti a un imprevisto o incertezze sul futuro.