Sabato 26 ottobre - Plus 24, p.21
FONDI A SCADENZA
Sono 14 i fondi comuni a scadenza, distribuiti in Italia, che presentano una scadenza predefinita entro fine mese. Soltanto uno ha concluso il ciclo d’investimento ed è stato liquidato, mentre tutti gli altri risultano ancora operativi. A giungere al termine è l’obbligazionario Ubs (Lux) Bond Sicav 2024 $ Q, che in 5 anni ha ottenuto una performance negativa del -1,3% a fronte dell’1,4% messo a segno, nello stesso periodo, dai BTp di pari scadenza. Tra i fondi non ancora scaduti, alcuni stanno registrando rendimenti positivi, come Raiffeisen-Mehrwert 2024 II (R) Vta (+9,6% dal lancio). Le performance dei prodotti non risultano temporalmente confrontabili essendo rappresentative, oltre che a differenti classi del fondo, caratterizzate da diversi costi, anche di diverse finestre temporali in cui i fondi hanno operato. Dai rendimenti annualizzati emerge che le performance dipendono dal maggiore livello di rischio sostenuto e dal periodo di avvio del fondo e qui troviamo gli esempi degli obbligazionari: UniCredit Evoluzione Investi 1 (V) (+3,5%) e UniCredit Evoluzione Investi Garantito (II) (+3,3%), che in circa 12 mesi hanno ottenuto una performance leggermente inferiore rispetto a quanto registrato, nello stesso periodo, dai Btp di pari scadenza (+3,8% e +3,7%).
