Sabato 25 gennaio - Plus 24, p.17
FONDI A SCADENZA
Alla fine dello scorso anno sono arrivati a scadenza numerosi prodotti. In totale sono oltre 60 i fondi destinati a investitori retail scaduti al 31 dicembre 2024. Per ragioni di spazio nella tabella sono presenti i primi 20 in termini di masse gestite. Analizzando i rendimenti, si nota che le differenze dipendono dal profilo di rischio e dalla data di lancio del singolo prodotto. Nel caso di fondi emessi in periodi caratterizzati da tassi d’interesse molto bassi, come la seconda parte degli anni ‘10, possiamo ritrovare fondi caratterizzati da strutture più rischiose come l’investimento sull’obbligazionario emergente (Invesco Cedola Emergente 2024), sull’obbligazionario high yield (R-Co Target 2024 High Yield) o su soluzioni bilanciate con una importante quota di azionario (Arca Opportunità Globali).
Nel caso, invece, di prodotti emessi durante l’ultimo anno troviamo soluzioni puramente obbligazionarie con protezione del capitale (Arca Target Protetto 2024). Quest’ultimo ha ottenuto un rendimento del +2,64% nell’anno di investimento. A titolo di confronto, nel corso dello stesso periodo di investimento gli Etf monetari hanno realizzato una performance media pari al +4,4 per cento.
