Sabato 28 settembre - Plus 24, p.19
FONDI A SCADENZA
Sono nove i fondi a scadenza reail che giugnono al termine entro la fine di questo mese. Soltanto uno di questi ha concluso il ciclo d'investimento ed è confluito nel comparto di destinazione, mentre tutti gli altri sono ancora operativi. Si tratta dell'obbligazionario Epsilon Protetto Plus 1Anno - Edizione4, che in un anno ha ottenuto una performance del +3,6% a fronte del 3,9%, messo a segno, nello stesso periodo dai titoli di Stato italiani di pari scadenza.
Tra i fondi non ancora scaduti, alcuni stanno registrando rendimenti positivi, come l'Eurizon Flessibile Azionario Settembre 2024 a (+17,7% dal lancio). Le performance dei prodotti non sono temporalmente confrontabili essendo rappresentative, oltre che di diverse classi di attività, caratterizzate da diversi costi, anche di diverse finestre temprali. Guardando i rendimenti annualizzati, da un lato tali performance dipendono dal maggiore livello di rischio (con maggiore impronta azionaria), dall'altro dal periodo di avvio del fondo. E qui troviamo gli esempi degli obbligazionari: Amundi Risparmio Garantito 1 Anno (+3,2%) e Unicredit Evoluzione Investi Grarantito (+3,4%) hanno ottenuto in un anno risultati di poco inferiori rispetto a BTp di pari scadenza (+3,9% e +3,8%).
